交易分类，财务记账的明智之选

文章先容财政记账软件中“生意业务分类”功效的紧张性，若何经由过程分类更好治理财政，以及使用生意业务规矩主动分类生意业务的办法，赞助做出有用贸易决议计划。

一、生意业务分类是什么。

通常来讲，财政记账软件中的“生意业务分类”功效，不仅仅是将生意业务进行整顿，它还可以或许辨认特定生意业务的目标和上下文，并将其与类似的生意业务归为一组。你的生意业务会被分派到特定的种别中，以赞助你懂得它们与营业的关系以及它们若何影响你的预算。例如，你可以依据分类快速辨认出车辆用度、人为等。你还可以看到哪些用度在分歧月份有所更改，哪些用度更紧张或次要，以及哪些用度呈现了增加或降落。

二、为什么对生意业务进行分类很紧张。

生意业务分类使银行对账变得加倍容易。如许一来，每个已处置的事务都邑被放置在预界说的种别下。这有助于您在对账进程中轻松辨认银行对账单中的生意业务并将其与账户记载进行匹配。

经由过程分类，您可以相识和跟踪您的收入和支出，轻松检索信息并发现差错。规划预算也变得加倍容易。经由过程您设置的各类种别，您可以可视化您的用度趋向并在分歧种别之间进行比拟。所有这些都可以赞助您掌握现金流并做出有用的营业决议计划，尤其是在肯定您的支出模式时。例如，肯定您每年收入的30%用于节日礼品，这可以赞助您在将来更好地节制这笔开支。

当您拥有具体且有层次的记载时，在报税季节报告小型企业支出和应对审计也会变得加倍容易。经由过程辨认并扣除与营业相关的支出，您可以低落税务负担，确保只对利润缴纳税款，而不是对财务年度内企业的总收入缴税。

三、若何有用地对生意业务进行分类

第1步：区分您的帐户并同步您的银行信息

起首，要将您的营业和小我财政离开。假如两者混合在一路，会使会计事情变得加倍艰苦，分外是在审计的环境下。完成这一步调后，将您的企业账户的银行信息同步到会计软件中，如许您的生意业务就会主动同步到软件里。

当您导入银行对账单或主动将银行信息同步到软件中时，您必要对生意业务进行匹配和分类。使用Zoho Books财政记账软件，这一步调会加倍轻松。

第2步：添加种别

当处置一笔生意业务时，它可以被分派到主要账户下的支出或收入种别中，这些主要账户包含资产、欠债、收入和提款。当您收到付款、进行付出或进行银行转账时，必要将这些生意业务归类到响应的账户下。像Zoho Books如许的软件已经为您预备好了默认的分类，包含一个尺度的账户分类表。

一旦您肯定了生意业务的主要种别，就要注意常见的开支，以便更好地将它们组合在一路或者分成奇特的种别。生意业务的目标也会影响其分类方式。例如，假如您购置机械来简化事情，则该生意业务会被归类为资产。

当你按期审查和查对你的账户时，你会对常常遇到的各类收入和支出有一个年夜概的相识。基于这一点，你可以决议将生意业务归入哪些种别，好比人为和薪水、员工福利、康健保险、退休金缴纳、房钱、互联网用度、办公装备、维护用度、商务观光、市场营销、软件等。

固然没有需要创立年夜量的子种别，但如许做可以赞助你追踪特定的固定月度本钱，如房钱和Wi-Fi用度等常常性支出。是以，在“固定月度本钱”如许的主种别下，你可以创立针对这些支出的子种别。

第3步：找到匹配项

在软件中创立生意业务后，您可以将它们与银行信息记载进行匹配。

从这里开端，抱负环境下，您的软件会测验考试将您在软件中创立的生意业务与银行信息记载进行匹配。为了匹配这笔生意业务，您只需选择一笔未分类的生意业务，一个好的会计平台会为这笔生意业务建议最佳的匹配项。假如必要，您乃至可以进行调整。例如，假如您进行了一笔5,000元的付出，而您的银行对账单显示为5,010元（额外的10元可能是您没有记载的手续费），您可以将额外的金额作为调整添加进去，如许就完成了匹配。

假如您没有看到某笔生意业务的主动匹配，您可以手动进行匹配，办法是找到您在软件中创立的生意业务（或者创立一个新的生意业务），并确保它与银行对账单上的金额相匹配。在此之前，这笔生意业务将被标志为未分类生意业务。

四、生意业务规矩若何赞助您的营业。

固然分类是一种福音，但手动将每笔生意业务添加到响应的种别中会增长您的事情负担。“生意业务规矩”有助于办理这个问题。“生意业务规矩”是指当您向财政软件输入信息时，软件可以或许依据您设定的尺度主动对从银行下载的生意业务进行分类。

一旦这些前提设置好，软件就会为您完成事情。例如，您的账户中可能有20笔未分类的生意业务。此中四笔生意业务可能与差盘费盘川相关。假如您已经在软件中设置了辨认这些用度的尺度，它将主动将这些生意业务分类为差盘费盘川，而不是让您手动为每一笔生意业务贴标签。

与生意业务规矩相关的另一个利益是可以批量分类您的生意业务。只需选择生意业务并从下拉菜单中选择一个种别或输入新种别，就可以一次性将它们全体分类。

五、若何创立生意业务规矩。

年夜多半软件在生意业务规矩方面会有类似的功效。通常您必要选择若何利用规矩（实用于收入照样支出），若何记载生意业务（生意业务类型），界说种别，并保留规矩。

要在Zoho Books中创立一条规矩，您必要做以下几步：

- 定名规矩

- 选择实用规模（存款或取款）

- 输入生意业务前提（若何利用规矩，好比经由过程金额、描写、收款人或编号来肯定）

- 将其记载为特定的收入/支出

- 分派到特定账户

- 您乃至可认为这些生意业务规矩分派申报标签，以便依据您设定的前提筛选申报数据。这将赞助您针对已分类的生意业务运行申报，并有助于精确阐发数据。

例如，您可以设置前提将少于20美元的支出分类为办公用品支出。另一个例子是在收入生意业务的描写或症结词中参加“薪水”，而在差旅生意业务中使用“里程”作为症结词。您的软件将依据您创立的生意业务规矩对相似的生意业务进行分类。一旦完成，您的生意业务将会显示为已分类。假如您分歧意某笔生意业务的主动分类，您可以随时将其替换为其他分类。

如今您已经相识了生意业务分类若何赞助您做出更好的贸易决议计划，接下来您只必要依照上述阐明设置生意业务规矩即可。借助像Zoho Books如许的智能云财政记账软件，分类生意业务变得异常轻便。迎接免费试用Zoho Books，让您的账目查对加倍顺畅、改善现金流、削减税务欠债等等。